Unsere AML und Verifizierungsrichtlinie

Wir bei Golucky Casino betreiben unser Angebot unter der Lizenz MGA/B2C/394/2015 der Malta Gaming Authority. Geldwäscheprävention und Identitätsprüfung sind deshalb keine Formalität, sondern fester Bestandteil unseres täglichen Betriebs. Auf dieser Seite erklären wir Ihnen, wann wir Sie verifizieren, welche Dokumente wir benötigen und was passiert, wenn etwas fehlt.

Unser Bekenntnis zur Geldwäscheprävention

Rechtlicher Rahmen

Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung schädigen Spieler und Betreiber gleichermaßen. Als lizenziertes Unternehmen der GoLuck Entertainment Ltd. unterliegen wir vollständig den Anti-Geldwäsche-Vorschriften der Malta Gaming Authority sowie den damit verbundenen EU-Richtlinien. Wir melden ungewöhnliche Transaktionen an die zuständige Financial Intelligence Analysis Unit und arbeiten mit den Behörden zusammen, soweit es das Gesetz verlangt.

Was das für Sie bedeutet

Für Sie als Spieler bedeutet das: Manche Prozesse dauern etwas länger, als Sie es vielleicht erwarten. Eine Auszahlung, die vor der Verifizierung erfolgt, gibt es bei uns nicht. Diese Disziplin schützt Ihr Guthaben, denn nur ein verifiziertes Konto kann niemand anderes als Sie selbst beanspruchen.

Wann wir Sie verifizieren

Verifizierungszeitpunkte

Wir führen die Verifizierung nicht willkürlich durch, sondern an klar definierten Punkten. Bereits bei der Registrierung prüfen wir Name, Geburtsdatum und Adresse gegen Sperrlisten und Altersdatenbanken. Vor Ihrer ersten Auszahlung verlangen wir die vollständige Dokumentenprüfung, und bei Überschreitung bestimmter Einzahlungsschwellen fordern wir die Verifizierung vorab an.

• Bei Registrierung: automatische Plausibilitätsprüfung Ihrer Angaben
• Vor der ersten Auszahlung: vollständige Identitätsprüfung mit Dokumenten
• Bei kumulierten Einzahlungen ab 2.000 EUR: Verifizierung vor weiterer Nutzung
• Bei Auffälligkeiten: sofortige Prüfung unabhängig von Schwellen

Benötigte Dokumente

Drei Dokumentkategorien decken unsere Sorgfaltspflicht ab. Ohne alle drei schließen wir die Prüfung nicht ab, auch wenn einzelne Dokumente bereits vorliegen.

So läuft die Prüfung Schritt für Schritt

Der Ablauf

Der Prozess ist in vier Schritte gegliedert und dauert in der Regel bis zu 48 Stunden ab Eingang aller Dokumente. Sie starten direkt in Ihrem Kontobereich unter dem Menüpunkt Verifizierung.

• Schritt 1: Dokumente über das hochgeladene Formular in Ihrem Konto einsenden, alternativ per E-Mail an [email protected]
• Schritt 2: Automatische Vorprüfung der Lesbarkeit und Vollständigkeit
• Schritt 3: Manuelle Prüfung durch unser Compliance Team gegen 48 Stunden Frist
• Schritt 4: Bestätigung per E-Mail, Ihr Konto ist vollständig freigeschaltet

Datenschutz der Dokumente

Ihre Dokumente liegen verschlüsselt auf Servern innerhalb der EU. Zugriff haben ausschließlich autorisierte Mitarbeiter unserer Compliance Abteilung, jeder Zugriff wird protokolliert. Wir geben Dokumente nur an Regulierungsbehörden und Strafverfolgungsorgane weiter, soweit wir gesetzlich dazu verpflichtet sind, und niemals an Dritte zu Marketingzwecken.

Wann wir nach Herkunft fragen

Source of Funds Nachweis

Bei hohen Einzahlungen oder auffälligen Mustern fordern wir einen Nachweis über die Herkunft Ihrer Mittel. Das ist kein Misstrauen gegenüber Ihrer Person, sondern eine gesetzliche Anforderung der Stufe der verstärkten Sorgfaltspflicht.

• Kumulativemissionen von 10.000 EUR oder mehr innerhalb von 30 Tagen
• Wiederholte hohe Einzahlungen kurz nach vollständigen Verlusten
• Diskrepanz zwischen Einsatzverhalten und angegebenem Einkommen

Akzeptierte Nachweise

Als Beleg akzeptieren wir unter anderem Lohnabrechnungen der letzten drei Monate, Steuerbescheide, Kontoauszüge mit erkennbaren Gehaltseingängen, Nachweise aus Immobilienverkäufen oder Erbschaften. Der Nachweis muss plausibel belegen, dass die eingesetzten Mittel aus legaler Quelle stammen.

Kontrollen bei Ein und Auszahlungen

Monitoring und Limits

Jede Einzahlung und Auszahlung durchläuft unser automatisiertes Monitoring. Auszahlungen erfolgen grundsätzlich über dieselbe Methode wie die Einzahlung, bei Kartenzahlungen buchen wir auf dieselbe Karte zurück. Liegen mehrere Einzahlungsmethoden vor, verlangen wir den Nachweis für jede einzelne, bevor wir auszahlen.

Warum die gleiche Methode

Die Same-Methode-Regel verhindert, dass Gelder über ein Konto eingespielt und über ein anderes Konto wieder ausgezahlt werden. Genau dieses Muster nutzen Geldwäscher. Die Regel gilt ohne Ausnahme, auch wenn eine andere Auszahlungsmethode für Sie günstiger erscheint.

Was bei fehlender Verifizierung passiert

Folgen und Einschränkungen

Kommt die Verifizierung nicht zustande, greifen gestufte Maßnahmen. Wir sperren zunächst Auszahlungen, bei fortgesetztem Fehlen der Dokumente auch das gesamte Konto. Guthaben verfällt nicht, es wird aber erst nach Abschluss der Prüfung oder Rückzahlung über die ursprüngliche Einzahlungsmethode freigegeben.

• Unvollständige Dokumente: Frist von 14 Tagen zur Nachreichung, Auszahlungen ruhen
• Abgelehnte Dokumente: Begründung per E-Mail, neue Einsendung möglich
• Keine Reaktion nach Fristsetzung: Kontosperrung und Rückzahlung des Restguthabens
• Verdacht auf Identitätsmissbrauch: sofortige Sperrung und Meldung an die Behörde

Falsche Angaben

Angaben, die absichtlich falsch sind, führen zur dauerhaften Kontosperrung. Gleiches gilt, wenn Dokumente gefälscht oder manipuliert sind. In solchen Fällen erstatten wir Anzeige und bewahren alle Unterlagen als Beweismaterial auf.

Aufbewahrung Ihrer Dokumente

Fristen und Zweck

Wir bewahren Verifizierungsunterlagen und Transaktionsdaten fünf Jahre ab Ende der Geschäftsbeziehung auf, wie es die maltesischen AML-Vorschriften vorschreiben. Danach werden die Dokumente unwiderruflich gelöscht, es sei denn, eine gesetzliche Aufbewahrungspflicht oder ein laufendes behördliches Verfahren verlangt eine längere Speicherung.

Häufige Fragen zu Golucky Casino

Muss ich mich schon bei der Registrierung verifizieren?

Bei der Registrierung prüfen wir nur Ihre Angaben automatisch. Die vollständige Dokumentenverifizierung mit Ausweis und Adressnachweis verlangen wir vor Ihrer ersten Auszahlung.

Wie lange dauert die Verifizierung?

Die Bearbeitung dauert bis zu 48 Stunden ab Eingang aller vollständigen Dokumente. Fehlt ein Dokument, kontaktieren wir Sie per E-Mail.

Kann ich per Bitcoin auszahlen, wenn ich per Karte eingezahlt habe?

Nein. Wir zahlen grundsätzlich über dieselbe Methode aus, über die eingezahlt wurde. Das gilt auch für Bitcoin und ist Teil unserer AML Richtlinie.

Warum verlangt Golucky Casino einen Herkunftsnachweis?

Ab bestimmten Schwellen, etwa kumulierten Einzahlungen von 10.000 EUR innerhalb von 30 Tagen, schreibt der Gesetzgeber die verstärkte Sorgfaltspflicht vor. Dazu gehört der Nachweis, dass Ihre Mittel aus legaler Quelle stammen.

Was passiert mit meinen Dokumenten, wenn ich mein Konto schließe?

Wir bewahren die Unterlagen fünf Jahre ab Kontoschließung auf und löschen sie danach unwiderruflich, sofern keine behördliche Anordnung eine längere Speicherung verlangt.